一緒にライフプラン相談Life Plan consultation
リピーター様向けキャンペーン実施中！こちら
ご依頼が多く、得意なの相談は、次のようなものです。
・住宅価格はいくらまでなら、子供の進学塾費用も含めた教育資金、老後資金は足りる？
・□万円の住宅を買うには、生活費をいくらにすれば平気？配偶者の収入の目安は？
・60歳で退職しても老後資金は尽きない？何歳まで働けば？
・地方移住に必要な収入と支出のイメージを知りたい。
・セカンドオピニオン（不動産業者や保険担当者にライフプラン作ってもらったけど･･･）
このような疑問を解決し、価値観に沿った、生涯の収入と支出のバランスのとれたライフプランを一緒に作成していきます。
もちろん、
・ご相談内容に関わる気をつけたいポイントをお伝えします。
・直近の住宅ローン金利のデータを用います。
・教育費は国の統計データでは不足する、ご希望に添った進学塾の費用や受験関連費用など参考データをお見せし、計上します。
特長
- 特長１．保険など「何も売らない」からできる、完全に中立的なアドバイス
- 特長２．あなたにとってベストな「目標プラン」が見えるまで、プランを「いくつでも」作成
一緒にライフプラン相談は、「事前にメールのやり取り」＋「当日の半日（3時間半程度〜４時間半程度）で完結します。
・お問い合わせ後、お送りする「質問シート」にご回答いただきます。回答内容によっては追加確認をさせていただきながら、当日利用するソフトに仮入力をしておきます。
・相談当日は「質問シート」の内容を基にヒアリングを行い、相談目的（ご希望実現や不安解消）が達成するまで何度でもライフプラン・シミュレーションを繰り返し、その都度印刷して結果をお渡しします。最終的に、明日からの行動目標となるライフプランを作ることができます。4時間半を超えても超過料金はかかりません。
- 特長３．1週間以内のアフターフォローあり
相談後1週間以内に1度、所定の修正（試算条件変更）を無償で対応。詳しくはアフターフォローをご覧ください。 - 特長4．カスタマイズ可能な自作ツールだから、実態に近いシミュレーションができる
税金、社会保険料、将来の年金受給見込額は、平均額ではなく、現在お持ちの資料（「源泉徴収票」や「ねんきん定期便」）などからなるべく実態に近い金額を計算して用います。 また、試算期間は、一生涯。20代の人でもご希望により90歳や100歳まで試算できます。 - 特長５．個人情報の取得は最低限 ・
保険や投資商品の販売は行なわないため、ご相談に必要な個人情報は限られます。相談者本人の姓、同世帯家族の生年月（日は不要）、住所（町名まで）、携帯電話番号、メールアドレス。その他の個人情報は「夫・妻・長男」などに代替いただけます。なお、当日お持ちいただく相談に関連する資料は必要に応じて拝見いたしますが、メモなどによる取得は行いません。
★移住のご相談は、 次のケース「以外」は「地方移住ＦＰ相談（2日コース）」をご依頼ください
・具体的な移住候補地と就労先がいずれも未定の場合（なんとなく移住イメージをつかみたい場合）
・移住が決定しており、移住まで時間もない場合
■オンライン相談も実施中
オンラインでも画面共有によって同じ画面を見ながらご一緒にシミュレーションを繰り返すなど、相談内容に変更はございません。
【オンライン相談の「お客様の声」の一例】 ※その他の「お客様の声」はこちら
本日はお時間いただき誠にありがとうございました。
今後の人生の中でどれぐらい費用がかかるかをかなり具体的にご教示いただいたうえで
現在の保険や年金の状況を整理いただいたので、最終的に毎月どれぐらいの予算で生活すればよいのかが数値化され、
長年のモヤモヤがスッキリと晴れました。
早速直近のカード明細を見ながら今後の予算を作成してみたので、あとは実行していくのみです。
コメントの掲載、問題ございません。
少しでも同様の悩みを持たれている方の悩みが解消されればと存じます。
【オンライン相談のためにご用意頂くものと、お支払い方法】
・パソコン※、インターネット環境、インカム（本体内蔵のマイクとスピーカーでも可）をご用意ください（カメラは用いません。WordやExcelのインストールも不要です。プリンタをお持ちでない場合等の印刷は＋税込660円で承ります。
※Zoomを用いて行います（Zoomアプリは無料です）。利用方法は支援します（パソコン操作に不慣れな方でも、まったく問題ありません。）
・お支払いは相談完了後、銀行振込となります。
お渡しする「シミュレーション結果」のイメージ
（1）作成プランの「比較グラフ」
（2）キャッシュフロー表
■当日は、このような「キャッシュフロー表」といわれる生涯の収入、支出、貯蓄残高の推移を一緒に作成し、90歳〜100歳程度までのライフプランをシミュレーションを行います。途中で預貯金等が尽きてしまうなどの問題があれば、あなたの価値観や希望を優先しつつ、一緒に問題解決策を考え、新たなプランを作成します。最終的に今後の指針となる目標プランを作成したり、ご不安が解消すれば終了となります。後述の「アフターフォロー」もあります。
■このCF表の数値の根拠となる詳細計算（現状の制度を基にしたもので一部は概算）もお渡しいたします。お渡しはPDFまたは印刷になります。
※税金と社会保険料は原則その年の割合などで自動計算、老後の年金額も自動計算です。ただし、精度向上のために、前者は勤務先独自の制度などを反映するために「源泉徴収票」を、後者は「ねんきん定期便」の情報を用いて調整を行います。そして「教育費」も平均データを単純に用いるだけでなく、教育熱心なご家庭であれば参考データをお示ししつつ上乗せも行います。また「住宅ローン減税」や「子ども手当」にも自動で対応しています。
※変動率は、時世と相談者の状況に応じて、ご相談者と調整して決めています。
※本表のデザイン、変動率、その他の数値は、ご相談時には変更になっている可能性があります。
面談場所
- 大井町事務所（大井町駅（JR線・東急線・りんかい線）で待ち合わせ後タクシー）
※行きのタクシー代は弊社負担。タクシー乗り場にタクシーがいない場合はバスになります。
（距離は駅から徒歩で15分） - オンライン（Zoomを利用）
ご相談の流れ
- お電話または問い合わせフォームよりご連絡ください。
- メールで「質問シート」送付と 面談日時を調整します。
- 「質問シート」をメールで返信ください。
- 面談当日
- 事前にお送りいただいた「質問シート」の内容を、シミュレーション・ソフトに入力しておきます。
- 質問シートを見ながらの「ヒアリング」を基に、入力データの調整を行います。下の画像のようなシミュレーションを実施します。
- ご希望のままで問題ないか？あるならどのように改善すれば良いかをご納得されるまで何度でもシミュレーションし、その場で印刷してお渡しします。
料金（コース）
- 通常はこちら【1日コース】半日で完成（事前のメールのやりとり＋当日3時間半〜4時間半程度。当日は事前にお送りいただく質問シートの内容をソフトに仮入力した状態でスタートします）
料金：33,455円（税込36,800円）※大井町事務所の全日程、またはオンラインの土日祝日料金
※平日オンライン割引：オンライン、かつ、平日昼間限定31,636円（税込34,800円）
※自営業（法人含む）の方は＋税込22,000円になります（内容により下記2日コースのみ）
結果等の印刷料金：事務所その場でお渡し（無料）。オンラインはＰＤＦ（無料）、印刷・発送 をご希望であれば＋税込660円で承ります。
お支払い方法：相談完了後、データお渡し前に、ご決済いただきます。
・オンライン：銀行振込（ネットバンキング可）のみ
・大井町事務所：現金によるお支払いのみ
- 【2日コース】1回目のご相談結果を受けて、さらに詳細なプランニングをご希望の方（地方移住で相談1回目時点で調査が大きく不足している方など）
料金：49,091円（税込54,000円） ※1日コースから2カ月以内のリピート相談は差額で承ります。
※平日オンライン割引：平日昼間、かつ、オンライン限定45,455円（税込52,000円）
※自営業（法人含む）の方は＋税込44,000円〜になります。
★重要：相談の1日目と2日目の期間は最長4カ月となります（4カ月を超え1年月以内の場合は、2日コース料金＋税込2,200円で承ります）
「一緒にライフプラン相談」後、１週間以内であれば、無料で１度限りシミュレーションの条件変更を承ります（メールにて行い、ＰＤＦで送信）。
アフターフォロー
ただし、（１）おおむね５プラン以上をご希望の場合や、（２）前提条件を３つ以上変更してバランスを見るなどメールで条件調整のやりとり生ずるものは、２日コースでの対応となります。２日目の費用は、２日コースとお支払いいただいた金額の差額となります。
【リピーター様向けキャンペーン実施中！】前回のご相談から３年以上の方は一律、税込28,000円（平日オンライン）、税込30,000円（大井町事務所、土日オンライン）。
リピート料金（割引）
前回から3年以内は本ページ掲載料金から20％OFF、5年以内は10％OFF、それ以降は5％OFF。
なお、平日割引との併用はできません。割引率が高い方になります。
その他、時間料金（1時間以上15分単位。事前準備が必要な場合はその時間料金含む）もございます.ただし、2年以降経過し、かつ、キャッシュフロー表の更新をご希望の場合、ご選択いただけません。
ご相談事例
- 住宅購入可能額の診断
- 買いたいマンションが見つかりましたが・・・
- いくらまで住宅にお金をかけられますか？
- 中古ですが、リフォーム代も含めて返済できますか？途中のメンテナンス費用も心配です
- 毎月、いくら支出を減らせば購入できますか？
- 新規住宅ローンの選定
- 手付金を既に支払ったマンションのローンを選択する時期になりました。
- 住宅ローンは、どこの会社で、どの金利タイプを選べば良いですか？
- 住宅ローンの審査に落ちました。金利の高い金融機関のローンを提案されましたが、問題なく返済できますか？
- 結婚後の働き方
- 結婚しました。妻の働き方で悩んでいます。
- 寿退社？出産後に退社？産休育休活用？パート？
- 希望退職の是非
診断 - 会社で希望退職の募集がありました。割増し退職金があるので応募したいです。
- 退職後の転職先（あるいはアルバイト）の給与水準は、いくらなら年金をもらえるまで大丈夫でしょうか？
- 確定拠出年金の適正な自己拠出額（掛け金）診断
- 会社で選択制の確定拠出年金が導入されました。税金と社会保険料が減るということで前向きに活用したいです。
- 掛け金をなるべく多くしたいですが、60歳まで引き出せないとのことで、教育資金が不足しないか不安です。
- 老後の厚生年金もいくら減るのか知りたいです。
相談当日の流れの例（現状の生活水準で希望価格の住宅を購入）
１．事前にご返信いただいた「質問シート」を元にヒアリング
２．ヒアリングの内容をもとに、質問シートの内容を元に事前に仮入力しておいたシミュレーションツールの情報を更新して、現状とご希望に基づきミューレーション。
※銀行や証券会社にも計算式を提供している独自のツールなためご要望に応じたカスタマイズも可能です。なお、税金や社会保険料、住宅ローン減税、iDeCoの節税額、老後の年金等も自動計算ですが、実際の金額に合わせて、誤差の調整も行います。
３．シミュレーションの結果問題点が生じた場合。例えば、今後10年間は問題ないけれども、その後は子どもの教育資金の増加などで貯蓄が尽きてしまい、退職金が入るまでマイナスから脱しない場合の対応例は以下の通りです。
このケースの解決策は一般的に（１）住宅価格の減額、（２）支出（生活費、旅行代、自動車、その他の支出）削減、（３）収入増加（無職や時短勤務の場合）です。
ここで、まずは（１）の住宅価格をいくらにすれば良いか？、（２）の生活費をいくら削減すればその住宅を買うことができるのか？を把握します。そして、ご相談者の状況や価値観を伺いながら、（１）と（２）を組み合わせた最適なバランスを見つけていきます。
また、賃貸と迷っている場合には、賃貸との比較シミュレーションも行います。
そして、最後に、行動目標とするプランを決めるか、新たに作成して終了です。
４．ご納得いかれるまでシミュレーションをしたら終了。対面では都度印刷を行い、オンラインでは決済後にＰＤＦファイルをお送り致します（ご希望の場合は有償（上記）で印刷・発送もいたします）。
※当然、税制・社会保険制度、住宅ローンの組み方・金利の低い商品の見つけ方、家計見直しのコツ、不動産選び時のポイントなど、相談に関連するアドバイスも含まれます。 - ご予約・問合せフォーム
日本テレビZIP！事務所で取材を受けました