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目標ライフプラン作成までをご一緒に約4時間でつくるFP相談 マネーディア

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一緒にライフプラン相談Life Plan consultation

☆資産運用・投資教育相談(iDeCoやNISAなども)は「こちら」 ☆お客様の声は「こちら」

特長

  • 特長1.お悩みを解決するだけでなく、明日からの行動目標となるライフプランを作り上げることができます。

一緒にライフプラン相談は、半日(2時間半〜4時間程度)で完結します。
相談当日は事前に返信頂いた「質問シート」の内容を基にヒアリングを行い、相談目的(ご希望実現や不安解消)が達成するまで何度でもライフプラン・シミュレーションを繰り返し、その都度印刷して結果をお渡しします。ご相談者の価値観を対策に反映させていくことで、最終的には明日からの行動目標となるライフプランを作ることができます。

相談当日の流れの例(現状の生活水準で希望価格の住宅を購入)

シミュレーションの結果、今後10年間は問題ないけれども、その後は子どもの教育資金の増加などで貯蓄が尽きてしまい、退職金が入るまでマイナスから脱しない場合の対応例は以下の通りです。
このケースの解決策は一般的に(1)住宅価格の減額、(2)支出(生活費、旅行代、自動車、その他の支出)削減、(3)収入増加(無職や時短勤務の場合)です。

ここで、まずは(1)の住宅価格をいくらにすれば良いか?、(2)の生活費をいくら削減すればその住宅を買うことができるのか?を把握します。そして、ご相談者の状況や価値観を伺いながら、(1)と(2)を組み合わせた最適なバランスを見つけていきます。
また、賃貸と迷っている場合には、賃貸との比較シミュレーションも行います。
そして、最後に、行動目標とするプランを決めるか、新たに作成して終了です。

※当然、税制・社会保険制度、住宅ローンの組み方・金利の低い商品の見つけ方、家計見直しのコツ、相続対策のコツなど、相談に関連するアドバイスも含まれます。

  • 特長2.個人情報の取得は最低限としています

必要な個人情報は、相談者本人の姓、同世帯家族の生年月(日は不要)、住所(町名まで)、携帯電話番号、メールアドレス。その他の個人情報は「夫・妻・長男」などに代替いただけます。なお、当日お持ちいただく相談に関連する資料は必要に応じて拝見いたしますが、メモなどによる取得は行いません。


 ご相談事例

住宅購入可能額の診断
買いたいマンションが見つかりました。問題なく返済できるか不安です。
  • いくらまで住宅にお金をかけられますか?
  • 中古ですが、リフォーム代も含めて返済できますか?途中のメンテナンス費用も心配です
  • 毎月、いくら支出を減らせば購入できますか?
■至急の対応も可能な場合があります。
売買契約が間近など、至急のご要望も、半日で完結することから可能となっています。(ただし、お問い合わせ後にお送りする質問シートを相談2日前の午前中までに返信いただいております。また、日程によっては相談日の都合が合わないこともありますので、まずはお問い合わせ(03-5875-3803)下さい)
新規住宅ローンの選定
手付金を既に支払ったマンションのローンを選択する時期になりました。
  • 住宅ローンは、どこの会社で、どの金利タイプを選べば良いですか?
  • 住宅ローンの審査に落ちました。金利の高い金融機関のローンを提案されましたが、問題なく返済できますか?
結婚後の働き方
結婚しました。妻の働き方で悩んでいます。
  • 寿退社?出産後に退社?産休育休活用?パート?
希望退職の是非
診断
会社で希望退職の募集がありました。割増し退職金があるので応募したいです。
  • 退職後の転職先(あるいはアルバイト)の給与水準は、いくらなら年金をもらえるまで大丈夫でしょうか?
確定拠出年金の適正な自己拠出額(掛け金)診断
会社で選択制の確定拠出年金が導入されました。税金と社会保険料が減るということで前向きに活用したいです。
  • 掛け金をなるべく多くしたいですが、60歳まで引き出せないとのことで、教育資金が不足しないか不安です。
  • 老後の厚生年金もいくら減るのか知りたいです。

面談場所

  • 品川区 :大井町事務所(大井町駅(JR線・東急線・りんかい線)で待ち合わせ後タクシー)
        ※行きのタクシー代は相談料に含みます。(距離は駅から徒歩で15分)
  • 千代田区:九段下相談ルーム(九段下駅前 りそな銀行のビル5階)
    ※お子さまとご一緒の場合は、大井町事務所でのみ承ります。
    ※九段下相談ルームは、希望日時によっては4時間連続の確保ができない場合があります。
     その場合は大井町事務所での対応をご提案させて頂くことがあります。

ご相談の流れ

  • お電話または問い合わせフォームよりご連絡ください。
  • メールで「質問シート」送付と 面談日時を調整します。
  • 「質問シート」をメールで返信ください。
  • 面談当日
    1. 事前にお送りいただいた「質問シート」の内容を、シミュレーション・ソフトに入力しておきます。
    2. 質問シートを見ながらの「ヒアリング」を基に、入力データの調整を行います。下の画像のようなシミュレーションを実施します。
    3. ご希望のままで問題ないか?あるならどのように改善すれば良いかをご納得されるまで何度でもシミュレーションし、その場で印刷してお渡しします。
  • 料金【1日コース】:半日で完成(2.5時間〜4時間程度)※夕方の時間帯をご希望の場合は【2日コース】をご依頼ください
    31,900円(税込35,000円)※平日昼間かつ大井町事務所限定 30,000円(税込33,000円)
  • 料金【2日コース】:夕方以降の時間帯をご希望の場合、2日に分けたご相談をご希望の場合。そして、移住などで現状から変化する要素が多くなる場合には、1日目と2日目の間に情報収集の時間が設けられるため2日コースがオススメです。
    45,500円(税込50,000円)
  • アフターフォロー(1日・2日コース共通):一緒にシミュレーション相談後1週間以内であれば、無料で1度限りシミュレーションの条件変更を承ります(メールにて行い、PDFで送信)。ただし、前提条件を3つ以上変更してバランスを見るなど、メールで条件調整のやりとり生ずるものは除きます(有償)。
  • 次回以降のご相談の料金:
    本ページ掲載料金から10%OFF
  • キャッシュレス(5%還元対象)は、PayPay(ペイペイ)のみ対応 しています。ただし、PayPayに登録したクレジットカード払いの場合には、「青いバッジ」マークのない場合は1日あたり利用上限金額に引っかかりお支払いができませんのでご注意ください。PayPay残高による支払いは平気なようです。詳しくはこちらをご覧ください(PayPayホームページ)


    ※当日は、この図のような「キャッシュフロー表」といわれる生涯の収入、支出、貯蓄残高の推移を一緒に作成し、今後40年間(ご希望があれば「100歳まで」などの指定も可)のライフプランをシミュレーション(デザインは変更の可能性あり)。途中で貯蓄が尽きるなどの問題があれば、あなたの価値観や希望を優先しつつ、一緒に問題解決策を考え、今後の指針となる目標を作成していきます。
    ※このご希望のキャッシュフロー表を作る度に印刷してお渡しいたします。
  • ご予約・問合せフォーム
    (夏期休暇中は問合せフォームよりご連絡願います)


日本テレビZIP!事務所で取材を受けました

information店舗情報

保有資格など
・CFP®(日本FP協会)
・1級ファイナンシャルプランニング技能士
・1級DCプランナー(企業年金総合プランナー)
・日本証券アナリスト協会検定会員
・認定テクニカルアナリスト
・JST(人事院式監督者研修)基本コース指導者
・農商工連携コーディネーター(NPO法人農商工連携サポートセンター認定)
その他活動
・パルシステム 地域FP相談員
・価格.com保険 専門家として保険商品のレビューを執筆中
その他活動歴
・日本FP協会東京支部 副支部長 (2009年-2017年)